Retraite et prévoyance

Un accompagnement Retraite et Prévoyance à la carte, selon vos besoins

• Diagnostic Retraite

  Quand vais-je pouvoir partir en retraite ? Quel sera le montant de ma retraite ? Mon relevé de carrière est-il à jour ? A quel âge aurai-je une carrière à taux plein ?

  Pour répondre à toutes vos questions, notre conseiller

  • vérifie votre relevé de carrière pour détecter des éventuelles anomalies.
  • détermine la durée d’activité qu’il vous reste à effectuer.
  • calcule le montant de votre retraite et fait le point sur le fonctionnement de vos régimes obligatoires (décote, surcote, réversion…)
  • vérifie les contrats de retraite facultative et apporte ses préconisations sur l’intérêt de les conserver, les modifier, ou les transférer vers un PER.

• Diagnostic Prévoyance

  Suis-je suffisamment protégé, ainsi que ma famille, en cas de maladie, d’accident, d’incapacité ou de décès ? Mon contrat de prévoyance est-il en adéquation avec mes besoins actuels ? Suis-je au contraire sur-couvert par mes différents contrats ?

  Dès le démarrage de son activité, il est important de se prémunir face aux aléas de la vie pour ne pas fragiliser sa famille et son entreprise.

  • Notre conseiller, en partenariat avec AG2R La Mondiale, analyse vos contrats existants et votre niveau de couverture actuel. Il préconise d’éventuelles modifications en fonction de vos besoins actuels et futurs, en optant pour la fiscalité correspondant à votre situation.
  • Si vous n’avez pas de contrat en cours, il examine l’intérêt d’une mise en place, pour sécuriser votre parcours de vie.

  Suite au diagnostic Retraite et/ou Prévoyance, nous vous accompagnons pour la mise en œuvre de votre stratégie et le suivi des actions que vous aurez décidées telles qu’un changement de statut social, la transmission de votre patrimoine, la souscription d’assurances vie adaptées, d’une assurance décès…

• Une approche globale pour les employeurs de main-d'œuvre

  Notre conseiller analyse tous les dispositifs d’épargne retraite que vous avez mis en œuvre pour vous et pour vos salariés. Il vous propose des solutions adaptées à vos besoins (PEE, PERCO….)

• Notre démarche en 3 étapes

  • Un entretien découverte : collecte des informations personnelles et professionnelles, des projets et des informations sur les solutions déjà en place.
  • L’analyse de la situation : réalisation du diagnostic et de l’étude
  • La restitution en présentiel : présentation de l’étude par le conseiller expert d’AS Entreprises et celui d’AG2R La Mondiale. Préconisation de pistes d’amélioration et identification des priorités.